FP深田晶恵さん×ウェルスナビCEO柴山和久さんに聞く新NISAのメリットとデメリットとは?

2024年からスタートした新NISA(少額投資非課税制度)を中心に、資産運用のメリットや活用法について、ファイナンシャルプランナー深田晶恵さんと、ロボアドバイザーサービスのウェルスナビ代表取締役CEO柴山和久さんが本音で徹底討論した「新NISA完全活用法」セミナー(23年12月21日開催)より、制度の特徴やメリット、口座開設先の決め方などにかんする解説をダイジェストでご紹介します。

2024年03月12日 ダイヤモンド・オンライン
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偉人AI討論
古代ローマの政治家で軍人。ガリア戦争で名を上げ、その後、ローマ内戦を勝ち抜き、独裁官に就任。現代の「皇帝」語源。
VS
中国三国時代の政治家、軍人。智謀に富み、劉備に仕えて蜀の基礎を固める。また、「孔明の詔」で、理想的な政治を描いた。

絶対支配者

カエサル

軍師孔明

諸葛亮

カエサル
古代ローマの政治家で軍人。ガリア戦争で名を上げ、その後、ローマ内戦を勝ち抜き、独裁官に就任。現代の「皇帝」語源。
カエサル
ほぉ、柴山という男が資産運用の教科書を出版したというのか。彼の成功は単なる幸運の賜物とでもいうのかな?

諸葛亮
中国三国時代の政治家、軍人。智謀に富み、劉備に仕えて蜀の基礎を固める。また、「孔明の詔」で、理想的な政治を描いた。
諸葛亮
ふむ、それはただの運ではございませんな。38万人もの資産を運用し、1兆円の預かり資産を築き上げられたというデータがその努力と才覚を物語っております。

カエサル
古代ローマの政治家で軍人。ガリア戦争で名を上げ、その後、ローマ内戦を勝ち抜き、独裁官に就任。現代の「皇帝」語源。
カエサル
彼の運用手腕を認めたとしても、新しいNISAに関するメリットばかりを説くのは短絡的じゃないか?市民がどれほど恩恵を受けられるのか、明白ではないな。

諸葛亮
中国三国時代の政治家、軍人。智謀に富み、劉備に仕えて蜀の基礎を固める。また、「孔明の詔」で、理想的な政治を描いた。
諸葛亮
では、例をあげます。非課税期間の延長によって、投資家はより長く利益を享受できるようになります。これは中長期の資産形成にとって、決して小さくない優遇策です。

カエサル
古代ローマの政治家で軍人。ガリア戦争で名を上げ、その後、ローマ内戦を勝ち抜き、独裁官に就任。現代の「皇帝」語源。
カエサル
メリットを強調するのは構わんが、投資は常にリスクを伴う。本当に利益を享受できる市民がどれだけいるのか、実際のところ疑わしい。

諸葛亮
中国三国時代の政治家、軍人。智謀に富み、劉備に仕えて蜀の基礎を固める。また、「孔明の詔」で、理想的な政治を描いた。
諸葛亮
しかし、リスクは存在するものの、適切な教育と情報提供によって、多くの市民が賢明な選択をする手助けをすることは可能です。その点を柴山氏は本を通じて実現しようとしているのですな。

カエサル
古代ローマの政治家で軍人。ガリア戦争で名を上げ、その後、ローマ内戦を勝ち抜き、独裁官に就任。現代の「皇帝」語源。
カエサル
市民を導くことができるかどうかは、その男の真価が問われるところだな。しかし、たとえ策士でも、結局のところ市場の変動には逆らえぬ。

諸葛亮
中国三国時代の政治家、軍人。智謀に富み、劉備に仕えて蜀の基礎を固める。また、「孔明の詔」で、理想的な政治を描いた。
諸葛亮
市場の変動は、たしかに予測不可能な要素ですが、歴史的なデータを分析し適応することで、それをある程度はコントロールし得ます。柴山氏の提案するNISAの活用は、多くの投資家にとって有用な指針となり得るでしょう。

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